ES
Digitalizació

Digitalizació

La transformació digital es manté com una de les prioritats de Caixa d’Enginyers.

Ens trobem davant un model dual de relació, en el qual conviuen els usuaris que prefereixen els canals digitals per a la seva operativa financera i els que segueixen optant per la manera tradicional d’atenció, basada en el tracte personalitzat i amb un alt component d’assessorament. 

La realitat és que l’ús presencial o virtual dels canals de relació amb l’Entitat no depèn tant d’un perfil sociodemogràfic concret, sinó dels nous hàbits desenvolupats per la població en general. Les dades sobre usabilitat demostren que hi ha socis que, en determinades circumstàncies, prefereixen el tracte personal en format presencial i que, altres vegades, es decanten pels canals no presencials. Aquestes proporcions són diferents en funció del perfil de cada soci i es poden identificar comportaments similars a partir de característiques comunes.

Aquesta circumstància afecta de forma transversal molts sectors de la nostra activitat. La proposta de transformació digital defineix com s’integren la tecnologia i els atributs digitals de l’Entitat amb les capacitats físiques i personals, promovent un canvi en el model de relació amb els nostres socis que ens permetrà apropar-nos a la solució de les seves necessitats quotidianes. 

Aquest procés requereix un canvi cultural dins de l’organització, el qual està liderat per l’Àrea de Serveis al Soci i el Departament d’Estratègia Digital, que impulsa canvis en el model tecnològic, les operacions i l’estratègia digital.

El procés de transformació digital es basa en tres punts clau:

  1. Comptem amb una estructura que promou la digitalització i amb un equip especialitzat en aquesta matèria.
  2. Situem l’experiència del soci al centre per tal d’adaptar el nostre model de relació a les necessitats individuals, de forma transversal a tots els canals, fet que ens permet formular noves propostes de valor, productes i serveis. 
  3. Implementem solucions tecnològiques que possibilitin la personalització de l’experiència a través d’arquitectures obertes i plataformes de col·laboració, la qual cosa implica redefinir el model de forma escalable i flexible, adoptant simplicitat i eficiència operacional.
Dades 

El 2017 ha seguit creixent la nostra activitat on-line, especialment en el canal mòbil, en el qual els accessos s’han incrementat un 38% respecte a l’exercici 2016. 

Mitjançant els canals no presencials s’han gestionat operacions per valor de 1.900 milions d’euros, la qual cosa representa un creixement del 25% respecte a l’any anterior.

Cada vegada són més els socis que opten per una relació digital amb l’Entitat. L’any passat, la mitjana de socis que van accedir de manera recurrent als serveis de Banca ONLINE o Banca MOBILE per consultar les seves posicions i fer les seves gestions financeres va ser de 77.000, la qual cosa representa un 10% més que el 2016. Concretament, s’han produït més de 10 milions d’accessos, amb un 11% de creixement, i s’han realitzat 69 milions d’operacions a través d’aquests canals, la qual cosa representa un augment del 14%.

La consolidació de l’ús dels canals no presencials per part dels nostres socis és notòria, i així ens ho indica també l’“Informe KPMG (abril 2017) – El nivell de maduresa digital del sector financer a Espanya”, que ens situa en els millors percentatges del sector tant en usuaris amb accés i actius com en transaccions fetes a través de la Banca Electrònica.

Cal destacar la captació de nous socis per canals no presencials. 

La posada en marxa del servei Fes-te soci sense desplaçar-te ha permès als nous socis donar-se d’alta sense necessitat d’anar a una oficina i delegar tota la gestió a aquests canals. S’hi han donat d’alta 1.733 socis a través d’aquest servei, la qual cosa representa un 10% del total d’altes el 2017. 

Cada dia visiten el nostre web públic més de 28.000 usuaris únics. Hem rebut més de 5.700 formularis de sol·licitud de serveis a través del nostre web i de la Banca ONLINE, un 174% més que l’any anterior.



Proyectes

D’acord amb les accions orientades a la transformació digital recollides en el nostre Pla Estratègic, aquest any hem llançat una nova versió de l’app Banca MOBILE, que inclou un geolocalitzador d’oficines de Caixa d’Enginyers així com de caixers.

El canal mòbil es consolida com el canal no presencial amb una tendència de creixement en accessos més alta, d’un 38%, i també en descàrregues de l’aplicació, d’un 55% més. 

També s’ha incorporat a l’aplicació Banca MOBILE el servei EnginyersPAY (adherit a la plataforma Bizum), que facilita els pagaments entre particulars, de mòbil a mòbil i de manera immediata, només informant del número de telèfon del dispositiu. Per utilitzar aquest servei no cal ser soci de Caixa d’Enginyers ni conèixer el número de compte del destinatari.

En pocs mesos, el 12% dels usuaris de Banca MOBILE s’ha donat d’alta a aquest servei gratuït, un 62% més d’allò que ens correspondria per les nostres dimensions. L’import mitjà per operació és de 54,6 euros.

D’altra banda, pel febrer vam renovar el web de Caixa d’Enginyers per adaptar-lo a la nova orientació de servei que estem implantant.

Aquesta renovació pretén reforçar tres aspectes bàsics en la nostra Entitat:

1. Transparència

L’entorn i el mercat ens exigeixen una transparència cada vegada més gran en qualsevol de les nostres activitats. Les noves normes, la vigilància del seu compliment per part dels reguladors i les exigències d’informació dels socis s’incrementen de dia en dia. La renovació del web permet a l’usuari disposar de tota la informació corporativa que necessita de forma ressaltada i completa, amb total compliment dels requeriments normatius. El concepte de transparència s’aplica de forma transversal a tota l’activitat i ens ajuda a mantenir la confiança dels socis i a guanyar-nos la d’aquells que no ho són.

2. Assessorament

L’assessorament aporta valor a les nostres relacions amb el soci en tots els àmbits: financer, gestió patrimonial, previsió i assegurances. Per a nosaltres, assessorar implica conèixer el soci des de totes les seves dimensions per poder realitzar una proposta de valor que ajudi a gestionar de forma global totes les seves necessitats. Així mateix, ens permet diferenciar-nos dels nostres competidors a partir d’un servei personalitzat, realitzat per professionals qualificats i en constant formació.

El nostre concepte d’assessorament implica potenciar la fidelitat dels nostres clients mitjançant un servei integrat per múltiples productes que s’adapten a les seves necessitats. 

El menú del web situa de forma destacada l’accés a tots els serveis d’assessorament que oferim als nostres socis:

  • Assessorament d’inversions
  • Assessorament financer i patrimonial
  • Assessorament en previsió i jubilació
  • Assessorament en assegurances i gestió de riscos patrimonials
  • Assessorament en finançament de l’empresa

3. Orientació al soci

El nou espai web ha canviat la seva tradicional organització segons l’oferta de productes per una estructura que fomenta l’oferta de serveis entorn dels diferents segments o perfils de socis. 

El nostre objectiu és proporcionar solucions completes a cada soci, en funció de les seves necessitats i basades en la qualitat de servei. 

El web permet al soci accedir a totes les solucions depenent del seu perfil i només a través d’un clic: 

"Solucions per a tu":

  • Banca Personal
  • Empreses
  • Joves 
  • Particulars
  • Autònoms i Professionals

Per facilitar la utilització de la pàgina web, s’hi han incorporat nous elements d’usabilitat: 

  • Estructura de menús que reforça els nostres valors i facilita l’accés als apartats que es busquen.
  • Disseny simple i visual.
  • Navegació intuïtiva, ràpida i segura.
  • Accés a la Banca ONLINE sempre visible perquè pugui fer-se des de qualsevol pàgina del web.

De manera coherent, en línia amb el web públic, es va realitzar també la renovació de la Banca ONLINE: 

  • Disseny més intuïtiu per a una millor navegació.
  • Disseny més clar i còmode d’usar.
  • Més informació de les targetes per a un millor control de la posició.
  • Nombroses funcionalitats noves: fer rescats parcials d’un termini, contractar i fer aportacions a PIES/ SIALP, obtenir justificants de transferències, etc.

A més, s’hi han incorporat noves funcionalitats, especialment en l’àmbit de l’estalvi i la inversió:

  • El nou comparador de fons, que permet seguir l’evolució al detall dels nostres fons i de la nostra short list recomanada, comparar-los amb els benchmark i realitzar una contractació directa sense haver de passar per una oficina.
  • L’opció d’operar on-line en el MAB (Mercat Alternatiu Borsari).
  • La possibilitat de contractar una llista determinada d’ETF pel canal on-line.
  • L’opció de fer el test del perfil inversor on-line, tant el de conveniència com el d’idoneïtat, per poder donar el servei més adequat i personalitzat al nostre soci. 

En l’àmbit de la gestió del dia a dia, i entre altres aportacions, hem millorat la informació visible en la posició global i en el mòdul de moviments de targetes, i hem afegit la funcionalitat d’activar i bloquejar una targeta, tot això amb l’objectiu de fer que les gestions siguin el més senzilles possibles. 

Finalment, un altre dels projectes que hem posat en marxa és l’ampliació del servei automàtic de la nostra Banca Telefònica, ara disponible les 24 hores del dia, tots els dies de l’any. El servei automàtic 24x7 permet als nostres socis fer les principals consultes mitjançant aquest canal telefònic en el moment que ho necessitin.

Esta página web utiliza cookies para realizar análisis de uso y medición con el objetivo de mejorar su visita. Si continúa navegando consideramos que acepta su uso. Puede obtener más información o bien conocer cómo cambiar la configuración de su navegador en nuestro Política de cookies. Acceptar